在“双碳” 目标稳步推进的大背景下，截至2024年四季度末全国本外币绿色贷款余额超过36万亿元(来源：人民日报)，绿色金融成为金融机构业务拓展的重要领域。然而，面对市场上的众多企业，如何精准识别真正的绿色企业，同时有效防控风险，成为金融机构亟待解决的难题。中数智汇推出绿色企业资质数据库和风险数据库，双库精准赋能，助力金融机构破解"识绿难、风控难"困局，从而在绿色金融市场中稳健前行。
一、绿色企业资质数据库：汇聚权威认证，勾勒绿色企业全貌
中数智汇绿色企业资质数据库汇聚超过60000+权威认证企业，涵盖包括全国、省、市、区县、行业等各个层级，工信部、人民政府、自然资源部、国家市场监督管理总局、行业协会等各类权威部门机构的绿色企业资质认证数据。资质类型包括绿色工厂、绿色供应链管理企业、绿色设计产品企业、绿色产品认证企业、绿色建筑星级评价企业、绿色矿山等，多方位全流程展现企业绿色认证实力。
二、风险数据库：警示风险，保障金融安全
除了精准识绿，金融机构在绿色金融业务开展过程中，风险防控同样不容小觑。根据人民银行《绿色贷款专项统计制度》，开展绿色金融业务需要关注企业在环境、安全、职业病预防等方面的风险。中数智汇风险数据库依托自身ESG风险事件库产品，聚焦企业在安全生产、环保、职业病预防等方面的违法事实通报、事故调查、挂牌督办、行政处罚等信息，覆盖生态环境部、应急管理部、卫健委等部门及其地方分局数万条数据，为金融机构洞察企业潜在风险提供全面的警示。截至2025年4月30日，中数智汇ESG风险数据库内风险事件数量超过1000万，其中环境E类，360万+，社会S类690万+，公司治理G类13万+。
三、双重数据库协同发力：赋能金融机构绿色金融业务全流程
中数智汇绿色企业资质数据库和风险数据库底层数据通过实时监控技术实现实时更新，产品层面根据客户需求进行双周更新、月度更新等，可应用于金融机构绿色金融业务全流程，包括业务前审查，业务中评估跟进以及业务落地后管理，实现高效筛查企业绿色资质，动态监控企业风险，为业务全流程赋能护航。当前，中数智汇绿色企业资质数据库和风险数据库已成功应用于国内某大型保险机构，助力保险机构在全流程业务精准识别绿色企业，防范企业风险。
在业务前审查环节，金融机构可利用中数智汇数据库高效完成企业绿色资质筛查。通过对绿色企业资质数据库的查询，初步筛选出符合绿色标准的企业，再结合风险数据库排查企业历史安全、环保处罚记录，剔除潜在风险企业，精准定位优质绿色项目与企业，提升贷前审查效率与质量，确保绿色金融资金投向真正的绿色领域。
业务中风险评估时，数据库持续发挥价值。金融机构可实时监控企业资质变化，例如企业是否新增绿色认证或丧失既有资质，同时关注其是否出现新的行政处罚信息。一旦发现异常，及时调整风险评估结果，采取相应风险管理措施，如要求企业整改、追加担保或调整融资额度等，有效控制风险敞口。
业务落地后管理阶段，借助数据库的动态更新特性，金融机构能够持续跟踪企业绿色表现与合规情况。若企业绿色表现良好且无新增风险，可维持良好合作关系;若企业出现负面变化，如环保设施闲置、安全管理制度松懈等迹象，则可提前预警金融机构制定应对策略，保障资金安全回收，实现绿色金融全生命周期的风险防控与质量把控。
凭借新技术持续升级数据库，提高应用价值。随着大数据、人工智能等技术不断发展，中数智汇绿色企业资质数据库和风险数据库也在持续进化升级。中数智汇将融合更先进的数据分析模型，实现对企业绿色表现与风险水平的精准评估，为金融机构提供更加全面、智能的决策参考。同时，中数智汇将加强与金融机构内部业务系统对接，实现数据实时交互与共享，进一步提升数据在绿色金融实际业务中的应用效果，为绿色金融市场贡献更强劲的数据力量。
关于中数智汇：北京中数智汇科技股份有限公司成立于 2012 年，致力于用企业大数据服务金融创新，是国内领先的大数据信用科技公司。是首批获得中国人民银行颁发的“企业征信机构”牌照的企业之一，荣获专精特新“小巨人”企业。多年来，为金融机构、互联网公司等提供高技术与业务附加值的企业大数据综合服务，已成为行业内领先服务商。
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